Donnez vie à vos projets avec un accompagnement sur-mesure
Et si vous preniez enfin le temps de gérer votre patrimoine avec sérénité ?
Je vous propose une approche accessible et personnalisée du conseil en investissement financier, pour vous aider à construire un avenir solide et aligné avec vos objectifs de vie.
Une approche personnalisée, tournée vers vos projets
Ma mission ? Vous guider dans la structuration, l’optimisation et le développement de votre patrimoine, en fonction de vos objectifs personnels et familiaux :
Préparer votre retraite
Acquérir votre résidence principale ou secondaire
Financer les études de vos enfants
Anticiper votre transmission
Améliorer le rendement de votre épargne
Réduire votre fiscalité
Investir de manière responsable
Des services ouverts à tous, dès 50 € / mois
Le conseil en investissement financier ne s’adresse pas qu’aux grandes fortunes.
Que vous disposiez de 3 000 €, 100 000 € ou 1 million d’euros à investir, vous bénéficierez du même niveau d’expertise, de conseil et d’engagement.
Un accompagnement structuré en 3 étapes
Découverte
Tout commence par un entretien d’écoute active. Grâce à l’application Filianse, nous définissons ensemble vos objectifs à court, moyen et long terme. Cette phase me permet de bien comprendre votre situation et vos priorités.
Bilan patrimonial
Je réalise un diagnostic complet de votre situation financière, incluant vos revenus, charges, actifs et passifs. À partir de là, je vous présente des solutions sur-mesure, sélectionnées en fonction de votre profil.
Accompagnement
Nous mettons en œuvre ensemble les stratégies retenues. Je vous assure un suivi dans la durée, afin d’ajuster et faire évoluer les solutions selon vos besoins.
Des solutions concrètes et performantes
Trouvons ensemble les meilleurs leviers pour atteindre vos objectifs patrimoniaux
Je vous accompagne dans la mise en place de solutions d’investissement sur mesure, en fonction de votre situation, de vos projets… et de votre sensibilité.
Voici une sélection des solutions que je propose, accessibles à partir de 50 €/mois, selon deux grandes familles : financières et immobilières.
Investissements financiers
Faites fructifier votre épargne en toute conscience
Les solutions financières permettent de préparer l’avenir, diversifier son patrimoine et optimiser sa fiscalité, sans nécessairement passer par l’immobilier.
Elles s’adaptent à votre profil de risque, à votre horizon de placement et à vos valeurs personnelles (notamment via les placements responsables).
Découvrez quelques exemples d’investissements financiers que nous pouvons mettre en place :
Assurance-vie
Objectif : Faire fructifier une épargne à moyen ou long terme
Placements ISR
Objectif : Investir avec impact
Épargne retraite
Objectif : Réduire ses impôts tout en préparant sa retraite
Private Equity
Objectif : Soutenir l’économie réelle et réduire sa fiscalité
Titres non cotés
Objectif : Allier performance et maîtrise du risque
L’immobilier, un pilier stable… avec des dispositifs très différents
L’immobilier, un pilier stable… avec des dispositifs très différents
Investir dans la pierre reste un excellent moyen de construire un patrimoine durable, générer des revenus, ou optimiser sa fiscalité.
Mais attention, tous les dispositifs ne se valent pas et ne conviennent pas à tous les profils !
Voici quelques stratégies immobilières que nous pouvons explorer ensemble :
LMNP
Objectif : Générer des revenus locatifs faiblement imposés
Denormandie
Objectif : Rénover un bien ancien et bénéficier d’une réduction d’impôt
Nue-propriété
Objectif : Acheter un bien à prix réduit, sans gestion locative
Loi Malraux
Objectif : Rénover un bien classé en centre-ville, avec réduction d’impôt
Monuments Historiques
Objectif : Déduire 100 % des travaux de restauration
SCPI / Pierre-papier
Investir dans l’immobilier sans contrainte de gestion
Pourquoi me faire confiance ?
Une rémunération simple et transparente
- Aucun honoraire de consultation : mon travail n’est rémunéré que si une solution est mise en place.
- C’est le partenaire financier ou immobilier qui me verse une commission.
- Vous bénéficiez d’un accompagnement sans surcoût, dans votre intérêt.
Une expertise reconnue
grâce à mon appartenance au groupe indépendant Inovéa
Un accès à plus de 50 partenaires,
pour vous proposer les meilleures solutions du marché
Un accompagnement réactif, humain et pédagogique,
adapté à chaque situation
Des résultats concrets
- Mes clients ont réduit leur impôt sur le revenu de 30 % en moyenne
- Leur épargne a gagné +5 % de rentabilité annuelle grâce à une meilleure stratégie
- Ils ont pu investir dans des placements responsables, alliant performance et utilité sociale
Découvrez mes partenaires
